什么是FINRA美国金融业监管局？
FINRA全称美国金融业监管局(Financial Industry Regulatory Authority)，是美国证券业自律组织，其任务是监管证券交易员、经纪人和交易所的行为。由于交易员和经纪人频繁参与证券交易而受到监管的重点关注。
为什么需要FINRA监管查询？
在进行投资前，了解投资机构和交易员的背景十分必要，其中就包括了其是否获得过FINRA的相关认证，还有是否有不良记录等。这些信息对投资人的决策有着重要的影响，所以需要进行FINRA监管查询。
如何进行FINRA监管查询？
FINRA监管查询分为基础查询和高级查询两种方式：
基础查询
基础查询功能简单，可以查询到投资人或交易员的经纪人编号、CRD记录、注册状态、资格限制和挂牌记录等。
高级查询
高级查询则是针对需要深入了解的情况进行查询，包括了以下几个方面：
注册经纪人—个人历史查询
此项查询可以查到经纪人从开始注册至今的就职记录、状态变更记录、行政诉讼记录、注册与监管事件记录。这些信息可以是投资人选择是否选择该经纪人的参考。
交易员—个人历史查询
此项查询包含了交易员从开始注册到现在的经历和资格情况、缴纳保证金的记录、休眠状态的记录、合规文书和其他信息。投资人可以结合这些记录来评估当前交易员的专业性和合规性。
投资人验证
投资人验证可以检验投资人的身份和资格，除了姓名和地址等基础信息外，还可以查到投资人对于经济投资的经验、风险承受能力，以及投资人是否属于金融业从业人员等。这能够帮助投资机构提供合适的投资策略和服务。
经纪机构—公司历史查询
经纪机构查询可以查到机构的从业资质、管理和所有权方面的历史记录，涉及行政处罚、合规文件、停牌和财务等方面信息。这些记录可以帮助投资人了解机构的信誉和合规性，比如是否曾经因为犯罪行为等受到处罚。
如何进行FINRA监管查询？
以下是进行FINRA监管查询的步骤：
根据FINRA网站提示进行注册
投资人进入FINRA官方网站，在登录界面进行注册，根据指引输入个人或公司信息并进行身份验证。
选择要查询的记录类型
在登录后，根据个人或公司需求选择要查询的记录类型，如交易员注册记录、经纪机构记录或其他记录。
输入要查询的个人或公司信息
根据FINRA要求，输入要查询的个人或公司信息，包括姓名、经纪编号、注册编号等信息。
获取查询结果
FINRA监管查询通常只需要输入相应信息就可以查询到结果。基础查询将查询结果直接以结构化的方式呈现，高级查询则会提供更加详细的文书记录和行为历史等信息。
总之，进行FINRA监管查询对于投资人来说很重要，可以帮助他们做出明智的投资决策。希望大家在进行投资时多加谨慎、仔细地了解相关机构和交易员的工作经历、能力、信誉以及合规记录等，这可以帮助减少投资风险。